Что такое банковская тайна? 

банковская тайна

 

Под банковской тайной понимается соблюдение банковскими организациями конфиденциальности в отношении информации своих клиентов, которая не должна находиться в общей доступность для посторонних. Это означает, что вся информация, касаемая документов, сведений о клиентах, находящаяся в распоряжении банковских организаций, по закону не должна подлежать разглашению.

Помимо банковских организаций, банковскую тайну должны соблюдать:

1. Организации, занимающиеся кредитованием.

2. Компании, занимающиеся аудиторской деятельностью

3. Операторы платёжных систем.

4. Различные операционные центры.

5. Страховые организации.

Распространение банковской тайны наказывается по закону и влечёт за собой наступление уголовной, финансовой либо административной ответственности.

Кто имеет доступ к банковской тайне, и по каким причинам?

банковская тайна что это

Банковская тайна доступна:

1. Судам любой юрисдикции.

2. Таможне, налоговой.

3. Счётная палата тоже имеет доступ к информации.

4. Фонду социального страхования РФ.

5. ПФР.

6. Судебным приставам-исполнителям.

7. Правоохранительным органам, при условии наличия постановления о проведении предварительного следствия по имеющемуся в производстве делу.

8. Нотариальным организациям.

9. Посольствам.

10. Органам, занимающимся борьбой с отмыванием средств, полученных преступным путём, а также направленных на поддержания терроризма.

11. Единому бюро кредитных историй.

12. Иные организации, имеющие разрешение к доступу к банковской тайне.

Вышеперечисленным органам доступна к получению следующая информация:

1. Информация об имеющихся счетах юридических организаций, физических лиц, частных предпринимателей.

2. Информация по открытым или закрытым счетам, связанным с валютными операциями.

3. Информация о проведённых операциях по средствам электронных переводов денежных средств.

4. Информация о корпоративных платёжных системах, использующихся для осуществления денежных переводов в электронном виде.

Copyright © 2017 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника - запрещается.