Кредит наличными в Тинькофф банке - как оформить, требования, плюсы, виды, бонусы, отзывы
СОДЕРЖАНИЕ
1. Оформление потребительского кредита в Тинькофф Банке
2. Требование к потребительскому кредиту
3. Оформление кредитной карты в Тинькофф Банке
4. Плюсы кредитной карточки Тинькофф
5.1 Кредит под залог автомобиля
5.2 Кредит под залог недвижимости
8. Как проверить статус заявки по кредиту
10. Отзывы клиентов - стоит ли брать потребительский кредит в Тинькофф
11. Полезное видео
Мы уже подробно рассказывали на страницах портала "Бизнес, инвестиции и политика" про кредитные карты Тинькофф, карту Тинькофф S7, кредитная карту Тинькофф Платинум и другие продукты банка. В данной статье мы подробно расскажем про потребительские кредиты Тинькофф Банка в Москве предлагаются как для физических лиц, так и для юридических. Отличаются они процентными ставками, условиями.
На нашем портале вы найдете:
- кредиты на определенные цели;
- с различными способами выдачи;
- для определенных категорий граждан и др.
Предлагаем рассмотреть кредиты Тинькофф Банка физическим лицам в Москве. Всего представлено на нашем сайте 4 предложений на сумму от 5000 до 15000000 рублей. Процентная ставка зависит от программы и ее категории. Минимальная ставка, предлагаемая банком - 9%. Самая высокая процентная ставка в 2019 году банка - 25.9%. Найти и оформить кредит в Тинькофф Банке на потребительские нужды с помощью нашего сервиса легко.
Воспользуйтесь калькулятором для поиска наиболее подходящего решения по кредиту и отправки онлайн заявки на кредит во все банки.
Тинькофф Банк – один из самых современных и практичных банков России с полным спектром финансовых услуг. Тинькофф Банк — самый прогрессивный банк, основной специализацией которого является кредитные и дебетовые карты, которые уже много раз, как и сам банк были признаны лучшими на банковском рынке.
Главным преимуществом банка является то, что у него нет отделений. Это позволят держать ставки ниже рынка. К тому же вы не столкнетесь с очередями. Все заявки оформляются онлайн, а карту доставит курьер от 1 до 7 дней в любое место.
Тинькофф Банк очень лояльно относиться к своим клиентам, поэтому здесь относительно низкий процент отказов.
Оформление потребительского кредита в Тинькофф Банке
Оформить заявку на получение карты можно в интернет-банке, по телефону - или в удобном мобильном приложении
Сумма займа, как и процент, для каждого заявителя определяется индивидуально, максимальная сумма зависит от наличия/отсутствия залога:
- До 2 млн. руб. - без залога, поручительства и справок о доходах;
- До 3 млн. руб. - если в залог передается автомобиль;
- До 15 млн. - если в залог поступает недвижимость.
Таким образом, очевидно, что в Тинькофф банке можно получить кредит наличными как без залога и поручителей, так и с обеспечением, увеличив свои шансы и сумму.
По отзывам, на лимит влияют кредитная история и финансовая нагрузки (уже имеющиеся займы).
Получить наличными можно только рубли. Общие условия потребительского кредита Тинькофф выглядят так:
- Срок кредитования: 3-36 месяцев.
- Процентная ставка: от 9,9% - если в залог уходит квартира, от 11% - если авто, от 12% - если нет ни залога, ни поручителя.
Возможно понижение ставки после погашения ссуды и выполнения определенных условий. По отзывам действующих заемщиков в большей части случаев для новых клиентов предлагается процент от 16,9 до 24,9% (последнее значение - максимальное).
- Комиссия за выдачу потребительского кредита: отсутствует.
- Срок рассмотрения заявки: в день обращения.
- Способ получения кредитных средств: для физического лица открывается счет и выдается привязанная к нему карта Тинькофф Блэк. С нее можно снимать деньги, если нужны наличные, или совершать любые платежи. Ее же необходимо пополнять в счет погашения.
- Обслуживание счета карты: бесплатно до закрытия потребительского кредита.
- Досрочное погашение: в любое время, без комиссии (списание - только в дату ежемесячного платежа)путем внесения на карту.
Выданная к кредитному счету дебетовая карточка Тинькофф предусматривает начисление кэшбэка – 1 процент от суммы покупки. При оплате в точках партнеров, кэшбэк выше – до 30%.
Требование к потребительскому кредиту
Довольно лояльные требования у банка Тинькофф к клиентам, желающим оформить потребительский кредит наличными:
- Возраст с 18 лет
- Российское гражданство
- Прописка в городе оформления кредита
- Необходимо указать паспортные и контактные данные, СНИЛС, место работы, информацию о работодателе.
Полный обзор условий кредита и заявка на сайте Тинькофф банк
Оформление кредитной карты в Тинькофф Банке
Главным преимуществом карты, кроме низкой процентной ставки, является возможность пользоваться картой со 120-ти дневным беспроцентным периодом.
Кредитная карта Тинькофф условия:
- Сумма кредита до 300 000 рублей
- Процентная ставка от 12,9% годовых
- Возвращаем до 30% баллами с любой покупки
- Бесплатное оформление карты
Получить кредит в Тинькофф банке можно в несколько простых шагов, заполнив анкету.
На первом шаге:
- укажите желаемую сумму и срок кредита;
- введите ФИО, номер мобильного телефона и электронную почту;
- опишите кратко цель получения денег;
- нажмите «Далее».
Далее нужно ввести код из СМС и добавьте персональные данные паспорта. Информацию необходимо указывать правдиво - банк тщательно проверяет сведения и может отказать в случае сомнений.
После ввода всей информации о заемщике система проводит анализ в режиме онлайн. Он занимает около двух минут. После завершения скоринга придет уведомление о решении банка. Если заявку одобрят — выберите дату и время, когда курьер доставит карточку с деньгами и договор.
Обратите внимание, Тинькофф делает контрольные звонки для проверки данных, указанных в заявке, поэтому нет смысла писать не существующую информацию - это снижает шансы получить кредит.
Плюсы кредитной карточки Тинькофф
Рассмотрим основные плюсы кредитки:"
- Дешевое обслуживание. Стоимость годового обслуживания карты всего — 590 ₽
- Бесплатное пополнение. Более 300000 точек пополнения через наших партнеров
- Бесплатная доставка. Доставка карты в любое место и удобное время в любой точке страны
- Удобство совершать покупки в рассрочку;
- Много бонусных программ и скидок;
- Большие кредитные лимиты;
- Возможность расплачиваться картой в любой стране;
- Льготный период до 55 дней на любые покупки.
Для заемщиков доступно три вида кредитования физических лиц, каждый из которых отличается максимальной суммой, процентами и дополнительными условиями.
Подробно про кредиты банка можно узнать из таблицы, которую мы подготовили для вас:
Особенности кредита под залог авто в Tinkoff:
- авто остается у владельца и может использоваться;
- банк не забирает ПТС;
- чтобы взять кредит, не нужна справка о доходах;
- машина должна быть в исправном состоянии и не старше 15 лет;
- собственником залогового авто быть не обязательно;
- размер кредита может достигать 80% от рыночной цены автомобиля.
Особенности кредита под залог недвижимости в Тинькофф:
- недвижимость остается у владельца и не переоформляется на банк;
- быть собственником квартиры не обязательно;
- справка о доходах не требуется;
- для оформления нужен только паспорт и СНИЛС;
- в качестве залога принимается квартира в многоквартирном доме на территории РФ.
Сама по себе страховка редко когда интересна заемщику - она увеличивает общую процентную ставку и размер ежемесячного платежа, а качество обслуживания в страховых компаниях оставляет желать лучшего и решения в пользу клиентов принимаются не часто, поэтому особого смысла в этой услуги многие, судя по отзывам, не находят - только отрицательны моменты.
Тинькофф декларирует, что услуга страхования - добровольная. Но здесь свои тонкости:
- В заявке информации о том, желаете ли вы подключить страховку - не содержится.
- Если ваша заявка будет одобрена, вы получите звонок от оператора, который озвучит индивидуальные условия кредитования и скорее всего - умолчит о страховке.
- Если вы согласитесь взять потребительский кредит на предложенных правилах, на встрече с курьером есть риск обнаружить, что общая переплата по ежемесячным платежам совсем не соответствует заявленному проценту. Это значит, что страховку включили в сумму долга.
Сама по себе страховка редко когда интересна заемщику - она увеличивает общую процентную ставку и размер ежемесячного платежа, а качество обслуживания в страховых компаниях оставляет желать лучшего и решения в пользу клиентов принимаются не часто, поэтому особого смысла в этой услуги многие, судя по отзывам, не находят - только отрицательны моменты.
Тинькофф декларирует, что услуга страхования - добровольная. Но здесь свои тонкости:
- В заявке информации о том, желаете ли вы подключить страховку - не содержится.
- Если ваша заявка будет одобрена, вы получите звонок от оператора, который озвучит индивидуальные условия кредитования и скорее всего - умолчит о страховке.
- Если вы согласитесь взять потребительский кредит на предложенных правилах, на встрече с курьером есть риск обнаружить, что общая переплата по ежемесячным платежам совсем не соответствует заявленному проценту. Это значит, что страховку включили в сумму долга.
Вердикт: если статус заявки Тинькофф на кредит - одобрено, уточните про страховку на этапе телефонного разговора с менеджером банка. Если это не возымеет действия и страховую премию включат в платеж, у вас будет две недели после подписания документов, чтобы оставить распоряжение на отключение страховки через чат со специалистом.
При соблюдении сроков охлаждения проблем с отключением страховки от потребительского кредита Тинькофф не возникнет.
Итог: если статус заявки Тинькофф на кредит - одобрено, уточните про страховку на этапе телефонного разговора с менеджером банка. Если это не возымеет действия и страховую премию включат в платеж, у вас будет две недели после подписания документов, чтобы оставить распоряжение на отключение страховки через чат со специалистом.
При соблюдении сроков охлаждения проблем с отключением страховки от потребительского кредита Тинькофф не возникнет.
Являетесь днадежным заемщиком? Тогда предложение «Бонус надежным клиентам» будет для вас актуально.
Активация бонусов:
- Платите по кредиту вовремя и без просрочек.
- После полного возврата займа свяжитесь со службой поддержки банка (но не позднее, чем после 3-х месяцев с даты закрытия кредита).
- Банк пересчитает проценты по сниженной ставке, а разницу перечислит на вашу дебетовую карту.
Как проверить статус заявки по кредиту
Для уточнения статуса заявки перейдите на официальный сайт www.tinkoff.ru/status/ и введите номер телефона, указанный при оформлении. На него придет СМС с кодом, который нужно ввести для подтверждения.
После сообщения вы получите звонок от оператора, задача которого - озвучить одобренные условия (срок, лимит, процентную ставку) и зафиксировать ваше согласие на встречу с представителем.
По умолчанию, погашение долга и процентов проходит автоматически с карты, которую привозит курьер - на нее поступают наличные от банка, с нее же и списывается ежемесячный платеж.
Поэтому ваша главная задача - ближе к назначенному дню держать на балансе сумму, достаточную для выполнения обязательств.
Оплатить займ можно тремя разными способами:
- перевод денег с карты любого банка через официальный сайт или мобильное приложение;
- внести наличные на счет через офисы связи, пункты приема денежных переводов, терминалы или почту (доступно более 300 тысяч точек пополнения);
- перевод денег со счета в любом банке через отделение или личный кабинет Тинькофф.
Отзывы клиентов - стоит ли брать потребительский кредит в Тинькофф
Несмотря на прозрачные условия и возможные риски, некоторые люди до сих пор сталкиваются со сложностью при использовании кредитных средств. Это можно проследить в негативных отзывах о кредитах. Большинство из них относятся к ситуациям, когда заемщик допустил просрочку или вовсе не хочет платить.
Ниже мы публикуем несколько отзывов о кредитах в Tinkoff с популярного банковского сайта - брать ли кредит в этом банке, решать только Вам! Ждем ваших отзывов, друзья!