Monobank (Монобанк) - кэшбэк,тарифы, плюсы и минусы
СОДЕРЖАНИЕ
1. О банке
3. Как получить карту Monobank?
4. Кешбек Моно
6. Услуга Потряси для перевода
10. Плюсы Monobank
11. Минусы Монобанк
12. Полезное видео
Здравствуйте уважаемые читатели портала - сегодня мы расскажем про Монобанк (Monobank): украинский банк без отделений и банкоматов, но с хорошими тарифами, кешбеком и отсутствием комиссий на пополнение счета и коммуналку.
Количество клиентов мобильного банка Monobank растет - это самый популярный украинский банк сейчас, число проведенных с их помощью операций приближается к полумиллиону.
Monobank – первый в Украине банк без отделений, банкоматов и других статей расходов. Моно создал Universal Bank, он был открыт в 2017 года и уже привлек более 500 000 пользователей в свои пользователи.
Все операции в Монобанк вы не найдете его фирменных отделений и банкоматов, все операции проходят онлайн с помощью смартфона на ios/android. То есть у сервиса есть все шансы на быстрое продвижение и развитие.
Рассмотрим подробнее карты Монобанка. Характеристики стандартной карты Monobank:
• Debit MasterCard World с pay pass;
• чипированная;
• не именная/ без фотографии;
• доступна в трёх валютах (гривны, евро и доллары);
• черная, матовая.
Есть опция заказать именную карту с фотографией, это стоит 150 грн.
Гривневой картой Монобанк можно пользоваться в банкоматах с отметкой MasterCard во всем мире.
Подробнее:
- Заказ, обслуживание, перевыпуск не именной гривневой дебетовой карточки: бесплатно; именной — 150 грн.. Перевыпуск занимает до 5 минут в режиме онлайн. Доступна для заказа в каждой из валют в одном экземпляре.
- Снятие личных средств в украинских банкоматах: 0,5% (кредитка ПриватБанка берёт 1%);
- Снятие кредитных средств: 4% (аналогично с ПриватБанком).
- Снятие наличных заграницей: 2%.
- Пополнение мобильного: 0% (до 50 пополнений в месяц, до 10 000 грн.).
- Оплата онлайн, в торговых точках по Украине или заграницей: 0%.
- Коммуналка, штрафы: бесплатно.
- Перевод личных средств на карточку или счет любого банка: 0%.
- Лимит на перевод физическому лицу: 10 000 грн.; с текущего счета: бесплатно, кредитные деньги — 4%.
- Лимит на перевод средств с карты на карту: 60000 грн. за раз, или 10 000 $ США в гривневом эквиваленте.
- Максимальная сумма снятия за раз в банкоматах Universal Bank: до 20 000 грн., в банкоматах Ощадбанка — 10 000 грн.. Для более крупных сумм пополняйте через кассу Universal Bank.
Перевод Swift-платежей недоступен.
- Можно оформить сперва виртуальную, а затем, если есть необходимость, и физическую карту.
- Обслуживание: бесплатно.
- Заказ и перевыпуск физической евро и долларовой карты: 150 гривен.
- Можно заказать по одной карте в каждой валюте.
- Переводы на карточку/ счёт любого украинского банка: бесплатно.
- Получение перевода с заграничного банка: 1,8% от суммы.
- Снятие депозитных средств в Универсал Банке: бесплатно, в других украинских банках — 0,9%.
- Снятие наличных заграницей: 2%.
- Оплата онлайн, коммуналка, штрафы, пополнение мобильного (до 50 платежей): бесплатно.
- Работает заграницей.
Чтобы заказать гривневую карту Монобанка зайдите в приложение, отсканируйте паспорт и идентификационный код (сделайте фото). После того как вы отсканировали документы, можете заказать доставку банковской карточки с курьером или выбрать подходящий пункт выдачи в вашем городе, и забрать ее самостоятельно.
Если в приложении вы не сможете заказать доставку — свяжитесь со службой поддержки, оператор поможет выбрать день, когда курьеры менее загружены. Чтобы начать пользоваться картой, отсканируйте ее в приложении. Далее определите пин-код.
Также существует долларовая и евро карта. Для заказа, нажмите на черную иконку возле изображения баланса. Затем в открытом окне вы увидите надпись Виртуальная карта USD/ EUR, нажмите → Активировать, это бесплатно.
После активации виртуальной карты вы сможете заказать пластиковую валютную карту в USD/ EUR. Стоимость услуги 150 гривен.
Заказать именную карту Монобанк вы сможете после заказа стандартной гривневой карточки, это стоит 150 гривен. Карточка будет готова в течение 14 дней с момента заказа. Получить ее можно либо курьерской доставкой, либо на отделение Новой Почты.
Схема заказа карты:
1. Зайдите в приложение: меню Карта — Выпустить именную карту — Выбрать фото.
2. Затем укажите как пишется ваше имя латинскими буквами.
3. Определите доставку карты — с курьером или в отделение Новой Почты.
4. Оплатите именную карточку (150 гривен).
5. Далее ждите уведомление от Новой Почты, получите и активируйте ее.
Каждый месяц в Монобанке можно выбрать 2 категории расходов, по которым вы хотите получать кешбек. Процент кешбека разный, на кино может быть 12%, на кафе 2%, в любом случае приятно сэкономить. А если пользоваться кредитными средствами то процент кешбека умножается на х2.
Процентная ставка за остаток на счету от 100 грн. — 10% годовых (устанавливается в приложении: меню Получать % на остаток). Проценты насчитываются за каждый день, когда на карточке было 100 грн. и больше. Выплачиваются в начале следующего месяца.
Получив уведомление о покупке, вы сразу же сможете видеть и сумму возврата (кэшбэка). Баланс сводится приложением ежесуточно, на счет выводится сумма, превышающая 100 гривен, но не более 500 гривен в месяц. Кстати, приложение не только баланс сведет, но и покажет вам, сколько еще не хватает для вывода (то есть до 100 гривен).
Кредитный лимит насчитывается и утверждается менеджерами индивидуально, максимальная сумма 10 000 гривен.
Чтобы оформить лимит, вам нужно зайти в меню Карта — Изменить лимит, далее дать доступ к телефонной книге и заполнить анкету: будут вопросы о семейном положении, детях, образовании и домашний номер телефона.
Как я писала ранее, кредитным лимитом можно пользоваться 62 дня бесплатно, то есть проценты насчитываться будут только с 63 дня. Если оплатить весь взнос у вас нет возможности, до конца месяца вам нужно внести хотя бы 5% от общей стоимости (не менее 100 гривен).
В случае выхода из кредитного лимита вам будут насчитываться 3,2% в месяц.
За обмен одной валюты на другую Монобанк комиссию не берет. Обменные курсы соответствуют курсам Universal Bank, который эмитирует карту. Нельзя сказать, что они самые выгодные, например, в Альфа-банке произвести обмен можно выгоднее, но и не самые плохие.
У Моно есть уникальная услуга для перевода денег человеку, который стоит рядом - вам нужно всего лишь одновременно потрясти свои смартфоны с открытым приложением от банка. Вам даже не нужно знать номер карты или мобильный получателя.
Воспользуйтесь пополнением по ссылке чтобы облегчить вашему отправителю процесс перевода денежных единиц.
Чтобы воспользоваться этой услугой зайдите в меню Пополнить свою карту — затем выберите По ссылке — затем либо скопируйте ссылку, либо отправьте ее по viber/ telegram/ facebook и т.д.. Отправитель сможет выслать деньги только с украинской банковской карточки.
Рассрочку банка можно оформить на период с 3 до 24 месяцев. Воспользоваться рассрочкой вы сможете такими способами:
1. Купить товар в любом магазине. В меню Рассрочка выберите количество платежей и сумму покупки. Следующая покупка с карты будет оформлена в рассрочку.
2. Вернуть деньги за осуществленную покупку и оплачивать ее частями.
Выберите в Истории операций платеж стоимостью более 1000 грн. и придерживайтесь инструкций. За использование рассрочки — комиссия 1,9% от суммы покупки каждый месяц, досрочное погашение не исключает комиссию. В течение 1 недели с момента совершения любой покупки вы сможете оформить на нее рассрочку.
Минимальная сумма открытия депозита от 1000 грн./ 100 евро/ 100 долларов. Максимальная сумма депозита 50.000 грн.. Возможно оформить любое количество депозитов. Внести деньги на депозит вы сможете в несколько способов:
- с карт любого украинского банка;
- по реквизитам в кассе или онлайн банкинге любого банка;
- наличными с 0% комиссии в кассах партнерских банков.
В Монобанке существует популярный депозит Спортивный. Каждый день необходимо проходить более 10 000 шагов. Для пользователей смартфонов на IOS вам понадобится скачать приложение «Health», а на Android «Google Fit». Условия:
- на 3 месяца под 17% годовых;
- только в гривне;
- выплата каждый месяц;
- за 4 и более пропущенных дней ставка падает до 15%;
- досрочное расторжение в период первых 2 дней.
Открыть депозит в Монобанке очень просто:
1. Зайдите в меню Депозит, выберите желаемый вариант депозита, валюту и сумму.
2. Внесите оплату банковским переводом или наличкой в отделении банка.
3. Получайте депозитные проценты на карточку или прибавляйте их к общей сумме депозита.
Обобщим все плюсы банка, о которых мы сказали выше:
- кэшбэк за трату личных средств до 20%, работает не только в Украине, но и зарубежом;
- кэшбэк зачисляется прямо на карту;
- картой можно оплачивать проезд в метро;
- поддержка оплаты по GPay;
- новые удобные функции по быстрому переводу денег;
- пополнение мобильного, оплата в онлайн и оффлайн магазинах, коммуналку (все реквизиты предприятий и ЕГРПОУ уже в базе данных): бесплатно;
- удобное приложение и быстрая техподдержка 24Х7;
- кредитным лимит рассчитан на 62 дня, есть достаточно времени оплатить задолженность;
- картой Монобанк можно рассчитываться по всему миру;
- депозит Спортивный под 17% годовых: 10000 шагов за 24 часа;
- в выписке все расходы разбиты по категориям;
- сохраняются реквизиты карточек, на которые вы отсылали платежи;
- 10% годовых за месячный остаток более 100 гривен.
У банка есть также минусы:
- низкий кэшбэк за трату кредитных средств — 1%;
- не все торговые точки правильно определяют категории для кэшбэка;
- нет приложения на ПК, неудобно контролировать большое количество платежей на маленьком экране (тем кто много продает онлайн);
- нет фирменных отделений и банкоматов;
- за вывод кэшбэка нужно платить налог — 19,5%;
- можно заказать только по одной карте в каждой валюте;
- снятие с пластика в Украине — 0,5%; за снятие наличных заграницей — 2% комиссия;
- нет функции «Оплата частями»;
- нет SWIFT переводов.
Статья носит информационный характер
Криптобиржа Binance дарит новым клиентам купон на кешбэк на $600 - получить по ссылке
