Инвестиции в голубые фишки - что это такое, плюсы и минусы
СОДЕРЖАНИЕ
2. Характеристики голубых фишек
4. Реальные и потенциальные покупатели
6. Итог
Инвесторы ищут наиболее безопасные, стабильные и прибыльные активы, подходящие для финансовых вложений. Одним из них являются голубые фишки. Они обеспечивают хороший и регулярный доход, считаются низкорисковыми.
Голубыми фишками называют акции предприятий, занимающих лидирующее положение в стране и мире. Как правило, их знают все, не только представители конкретной отрасли или сегмента. Предприятия, выпускающие подобные акции, характеризуются высокой доходностью и ликвидностью. Их деятельность полностью прозрачна (в вопросах финансов), а дивиденды гарантированы и регулярны.
Такие компании считаются «непотопляемыми» практически в любых экономических условиях. Большая капитализация, прозрачная бухгалтерия, высококачественные товары и услуги,
серьёзный авторитет – те определения, которые чаще всего употребляют по отношению к этим корпорациям.
Голубые фишки пришли из покера. В игре они обладают наибольшей ценностью. Считаются самыми дорогими. По аналогии – такими же характеристиками обладают ценные бумаги крупных производителей.
Многие инвесторы, используя именно этот вид акций, формируют надёжные портфели, для обеспечения стабильного уровня доходности и создания своеобразной подушки безопасности на время спада или обвала рынка.
Термин «голубые фишки» пришел на биржу из покера, где фишки голубого цвета – самые дорогие.
Чтобы считать акции предприятий голубыми фишками, необходимо, чтобы они отвечали следующим требованиям:
Стабильность - в случае падения рынка, цены таких акций также снижаются, но практически всегда быстро возвращаются на докризисный уровень. Акции же новых или небольших компаний теряют свои позиции, зачастую, безвозвратно;
Ликвидность - возможность скорой продажи по рыночной цене, конвертации актива в деньги. Голубые фишки пользуются спросом на любых биржах, у всех инвесторов. Даже во время кризиса.
Торги акциями составляют 80% оборота фондового рынка. Они являются низкорисковыми, привлекательны среди инвесторов. Объем торгов (спрос и предложение) по такому типу акций всегда большой.
Спред – разница покупной и продажной стоимости. Когда речь идет о голубых фишках, входная и выходная цена актива практически не отличается. Это говорит о том, что актив высоколиквидный.
Волатильность – возможные колебания цены в конкретный момент времени. Голубые фишки устойчивы. Хотя небольшая волатильность – это ещё и недостаток, ведь прибыль по подобным активам небольшая – соразмерно риску.
Капитализация – произведение количества выпушенных акций и их цены. Чем выше показатель, тем лучше. Идеальный вариант – когда предприятие является монополистом.
Мировой фондовый рынок изобилует акциями представителей «первого эшелона». Это известные во всех странах фирмы, предприятия и торговые марки с многолетней историей. Номинальная стоимость их акций достаточно высока, но и прибыль – гарантирована.
Если вы хотите приобрести голубые фишки западных гигантов, обратите внимание на Apple, IBM, Майкрософт, AT&T, Кока-кола, Дженерал Моторс, Cisco, Chevron, Американ Экспресс, Катерпиллер, Боинг, Alcoa. Пользуются спросом активы Walt Disney, Kraft Foods, Nike, McDonald’s и Adidas.
Реальные и потенциальные покупатели
Людей, желающих приобрести голубые фишки, условно делят на 4 группы:
Пассивные инвесторы. Делают долгосрочное вложение (от нескольких лет до десятилетий). Стратегия «купи и держи» является простой, но эффективной. Благодаря длительному периоду, рост стоимости гарантирован. В большинстве случаев стоимость ценных бумаг увеличивается медленно, но не в случае с Apple. Прошло 15 лет, за которые стоимость акций возросла в шестьдесят раз. Пассивные инвесторы корректируют прибыль редко, при необходимости осуществляют частичный вывод.
Активные инвесторы. Приобретают голубые фишки с учётом, что их стоимость резко изменится. Большое значение имеет движение цены, но в долгосрочной перспективе. Чтобы сделать правильный выбор, необходимо провести фундаментальный или технический анализ и спрогнозировать изменение. Активные инвесторы держат акции не дольше нескольких месяцев. Приобретают самые перспективные ценные бумаги, даже когда выбирают из голубых фишек.
Спекулянты или трейдеры. Действуют аналогичным образом, однако, рассчитывают на краткосрочные изменения. Приобретают исключительно высоколиквидные активы. Продают их при первом же колебании. Сделки с акциями совершаются в течение нескольких часов. Мало кто из спекулянтов держит ценные бумаги дольше, чем день. Некоторые трейдеры негативно отзываются о голубых фишках: вложения в них приносят прибыль, но не такую большую, как, например, рискованные акции.
Новички. Покупают и начинают торговать голубыми фишками, потому что они являются самыми ликвидными активами. Торги акциями компаний-монополистов предсказуемы, а сами ценные бумаги надежны. В портфель, как правило, входят наиболее популярные варианты. Набравшись опыта и поняв тонкости биржевой торговли акциями, новички переходят в разряд активных или пассивных инвесторов, либо трейдеров.
Российские голубые фишки
Среди отечественных предприятий, чьи акции стоят дороже всего, вы найдете публичные («Газпром», «Лукойл», «Магнит», «ГМК «Норильский никель», ВТБ Банк) и открытые акционерные общества («Сбербанк России», «Сургутнефтегаз», «Новатэк», «НК «Ростнефть», «МТС»). Почему именно они вошли в этот список? Рассмотрим на конкретных примерах.
Лидером является ПАО «Газпром». Ведущий энергетический гигант известен и в России, и в мире. Был основан в 1991 г. Компания занимается поиском, разработкой, добычей, переработкой и транспортировкой полезных ископаемых (нефть, газ, углеводород). Больше трети акций принадлежит государству. Среди держателей фигурируют и открытые акционерные общества «Росгазификация» и «Роснефтегаз». Стоимость 1 акции – 5 SUR.
Высоколиквидными считаются активы ОАО «Сбербанк России». Это крупный представитель банковского сектора в России и в Европе. За работой учреждения наблюдает ЦБ РФ. Последнему принадлежит контрольный пакет ценных бумаг. Стоимость актива начинается с 3 SUR.
Еще один российский гигант, но уже в сфере нефтедобычи и нефтепереработки – ПАО «Лукойл». Предприятие занимается разведывательной, добывающей, перерабатывающей деятельностью, производит и реализует нефтепродукты. 91,7% акций компании принадлежит ЗАО «Национальный расчетный депозитарий», еще 2,5% – Депозитарной компании «Гарант». Оставшаяся часть распределена между обычными держателями (гражданами и юр. лицами). Акция стоит 0,025 SUR.
Другой небезызвестный ритейлер – ПАО «Магнит». Появился в России в 1994 г. Сегодня имеет огромную сеть представительств в десятках российских регионов. Она включает в себя магазины с продовольственными товарами и косметикой, гипермаркеты, «Магниты семейные». 52,9% акций находится в руках учредителей. 47,1% доступны для покупки. Номинальная стоимость 1 ценной бумаги составляет 0,01 SUR.
Голубые фишки востребованы у самых разных игроков на фондовой бирже и подходят для выстраивания нескольких типов стратегий. Спекулянты, за счет быстрой реакции, получают свою прибыль на небольших колебаниях. Пассивные инвесторы, вкладывая средства в такой тип акций, могут не обращаться к ним несколько лет.
Новички, не знающие конъюнктуры, приобретают голубые фишки для формирования стабильного высоколиквидного портфеля. Акции голубых фишек торгуются наряду с другими бумагами и купить их можно через брокера.
Интересно, что корпорации-представители голубых фишек выплачивают в пользу своих акционеров дивиденды, размер которых увеличивается год от года. Таким образом, инвестор защищает свой портфель от влияния инфляционных процессов и может рассчитывать на значительный заработок.
