Инвестиции: что это такое простыми словами, плюсы и минусы
СОДЕРЖАНИЕ
1. Инвестиции - сущность и виды
2. Что такое инвестиции по своей сути?
3. Инвестиционный портфель - что это?
5. В чем необходимость инвестиций?
6. Плюсы и минусы инвестирования
7. Инвестиционный рынок - что это?
8. Что такое реальные инвестиции?
10. Полезное видео
Добрый день, дорогие друзья! У портала "Бизнес, инвестиции и политика" иногда спрашивают - "Что такое инвестиции, расскажите!".
Мы составили подробную статью, где рассказали - что из себя представляют инвестиции, зачем нужны, рассказали про их плюсы и минусы, виды и цели. А также в чем отличие от спекуляций, финансирования и кредитования.
Инвестиции - сущность и виды
Инвестиции — это долгосрочные вложения капитала в объекты предпринимательской и других видов деятельности с целью получения дохода (прибыли).
Инвестиции различаются на:
1) Внутренние (отечественные) инвестиции, которые подразделяются на:
- финансовые инвестиции — это приобретение акций, облигаций и других ценных бумаг, вложение денег на депозитные счета в банках под проценты и др.;
- реальные инвестиции (капитальные вложения) — это вложение денег в капитальное строительство, расширение и развитие производства;
- интеллектуальные инвестиции — подготовка специалистов, передача опыта, лицензий, «ноу-хау».
2) Внешние (иностранные) инвестиции. Которые делятся на:
- прямые, дающие инвестору полный контроль над деятельностью иностранного предприятия;
- портфельные, обеспечивающие инвестору право на получение лишь дивидендов на приобретенные акции зарубежных предприятий.
Существует понятие - объекты инвестиционной деятельности, это:
1) основной капитал (вновь создаваемый и модернизируемый),
2) оборотный капитал,
3) ценные бумаги,
4) целевые денежные вклады,
5) научно-техническая продукция,
6) интеллектуальные ценности.
С точки зрения направленности действий, инвестиции подразделяются на:
- начальные инвестиции;
- инвестиции на расширение;
- реинвестиции – направление свободных средств предприятия на приобретение новых основных средств;
- инвестиции на замену основных фондов;
- инвестиции на диверсификацию и др.
Для создания нового предприятия - всегда нужны инвестиции для оборотных денег, нового оборудования и быстрого старта бизнеса.
Что такое инвестиции по своей сути?
Инвестиции — это искусство приумножать деньги. Вообще, для того, чтобы объяснить что такое инвестиции, одной маленькой статьи недостаточно — слишком широкое и многогранное пространство скрывается за этим понятием.
Почему это искусство? Дело в том, что успешным инвестициям нельзя научиться, прочитав умную книжку или выполнив ряд определённых действий.
Здесь нет путей, гарантированно ведущих в победе, но много простора для творчества, для анализа и действий. Вы не встретите двух инвесторов, вкладывающих деньги 100% одинаково. Инвесторы осваивают это искусство и собственный опыт играет здесь главную роль.
Чтобы понять, что такое инвестиции, представим курицу, несущую яйца. Эти снесённые курицей яйца мы продаём, а на вырученные деньги покупаем ещё одну курицу. Потом ещё и ещё.
В итоге у нас получается много куриц, которые производят такое количество яиц, которого достаточно для реализации всех наших желаний и достойного уровня жизни.
Под курицей здесь понимается актив, а под яйцами — доход, денежный поток, генерируемый активами. Под множеством куриц понимается капитал, инвестиционный портфель, увеличивающийся за счёт приобретения новых куриц (активов).
Важно. Инвестирование — один из немногих путей, который ведёт к финансовой свободе.
Инвестиции — это вложение денежных средств с целью получения прибыли. Получение прибыли является целью инвестиций. У инвестиций есть 2 важных характеристики: риск и доходность.
Риск и доходность имеют взаимосвязь и чаше всего эта взаимосвязь прямо пропорциональная. То есть чем выше потенциальная доходность, тем выше риск понести убытки.
Безрисковых инвестиций не бывает — это нужно знать! Чтобы была возможность получить прибыль, нужно идти на оправданный риск. Кстати, если риск убытков велик, а шанс получить прибыль — мал, то это плохие инвестиции.
Факты про инвестиции:
1) Инвестиции подразумевают вложение средств на длительный срок, исчисляемый годами (в отличие от спекуляций на кратковременных колебаниях цены).
2) Инвестиции бывают как в реальные активы (недвижимость, авторские права, объекты бизнеса), так и в финансовые (акции, паи фондов, облигации).
3) Инвестиции бывают долевые (акции, доля в бизнесе) и долговые (облигации, займы, кредиты). Кстати, в соответствии с этим тезисом, человек, взявший кредит в банке, становится его объектом инвестиции, активом банка, приносящем ему прибыль. Так-то!
4) Инвестируя, вы вкладываете, в основном деньги, и в меньшинстве — время и силы.
5) Инвестиции в акции на длительных промежутках времени с большой вероятностью дадут прибыль, нежели убыток.
Инвестиционный портфель - что это?
Инвестиционная деятельность предприятия — это деятельность, связанная с формированием инвестиционного портфеля, включающего любые формы инвестиций.
Инвестиционный портфель представляет собой целенаправленно сформированную совокупность объектов реального и финансового инвестирования, предназначенных для осуществления инвестиционной деятельности в соответствии с разработанной инвестиционной стратегией предприятия.
Инвестиционный портфель предприятия в общем случае формируется на таких принципах, как:
1. обеспечение реализации инвестиционной стратегии. Формирование инвестиционного портфеля должно соответствовать инвестиционной стратегии предприятия, обеспечивая преемственность долгосрочного и среднесрочного планирования инвестиционной деятельности предприятия;
2. обеспечение соответствия портфеля инвестиционным ресурсам, т.е. перечень выбираемых объектов инвестиций должен ограничиваться возможностями обеспечения их ресурсами;
3. оптимизация соотношения доходности и ликвидности, что означает соблюдение определенных инвестиционной стратегией предприятия пропорций между доходом и риском;
4. оптимизация соотношения доходности и риска — это соблюдение определенных инвестиционной стратегией предприятия пропорций между доходом и ликвидностью;
5. обеспечение управляемости портфелем — соответствие объектов инвестирования кадровому потенциалу и возможности осуществления оперативного реинвестирования средств.
Инвестиционная деятельность в рыночных условиях хозяйствования является предпринимательской деятельностью и осуществляется на инвестиционном рынке, состоящем из рынка объектов реального инвестирования, рынка объектов финансового инвестирования и рынка объектов инновационных инвестиций.
Инвестиции можно разделить на несколько видов, таких как - финансовые (портфельные), реальные и интеллектуальные. Рассмотрим их более подробно:
- Финансовые инвестиции (операции с ценными бумагами) — вложения в финансовые инструменты, т.е. вложения в акции, облигации, другие ценные бумаги и банковские депозиты, активы других предприятий. При осуществлении портфельных инвестиций инвестор увеличивает свой финансовый капитал, получая дивиденды — доход на ценные бумаги.
- Реальные инвестиции — это, как правило, долгосрочное вложение средств в отрасли материальной среды для производства какой-либо продукции. Они предназначены для осуществления вложений в создание новых, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий.
- В этом случае предприятие-инвестор, вкладывая средства, увеличивает свой производственный капитал — основные производственные фонды и необходимые для их функционирования оборотные средства.
- Интеллектуальные инвестиции — это вложения в научные разработки, ноу-хау и т.п. Вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения доходов в будущем и достижения иного полезного эффекта представляет собой инвестирование — по сути, это процесс преобразования инвестиционных ресурсов во вложения.
Инвестирование является необходимым условием кругооборота средств хозяйствующего субъекта. В свою очередь, деятельность в сфере производства создает предпосылки для новых инвестиций. Инвестирование играет существенную роль в функционировании и развитии экономики. Изменение объемов инвестирования оказывает большое влияние на общественное производство и занятость, структурные сдвиги в экономике, развитие отраслей и сфер хозяйства.
Инвестиции — это широкое понятие, кроме вложений в воспроизводство основных фондов оно также включает в себя вложения в оборотные и финансовые активы, в отдельные виды нематериальных активов.
Капитальные вложения — более узкое понятие, они могут рассматриваться лишь как одна из форм инвестиций. Наибольшее распространение получила трактовка термина «инвестиции» как долгосрочное вложение капитала внутри страны и за рубежом в виде реальных и финансовых инвестиций, где реальные инвестиции — это вложения капитала в материальные и нематериальные активы, а финансовые инвестиции — вложения в финансовые активы.
В общем случае инвестиции могут быть классифицированы по различным признакам: организационным формам, объектам инвестиционной деятельности, видам собственности на ресурсы, характеру участия в инвестировании.
1. В зависимости от периода инвестирования выделяют:
- долгосрочные (в создание и воспроизводство основных фондов, в материальные и нематериальные активы),
- краткосрочные инвестиции (в оборотные средства: товарно-материальные запасы, ценные бумаги и т.д.).
Долгосрочные инвестиции связаны: с осуществлением капитального строительства в форме нового строительства, а также реконструкции, расширения и технического перевооружения действующих предприятий и объектов непроизводственной сферы.
2. По формам собственности различают:
- совместные,
- иностранные,
- государственные,
- частные инвестиции.
3. По региональному признаку инвестиции подразделяют на:
- инвестиции за рубежом,
- инвестиции внутри страны.
4. По характеру участия различают:
- непрямые (предполагается наличие посредника),
- прямые инвестиции (прямое вложение средств в материальный объект).
5. Особенное место в мировой экономике занимают иностранные инвестиции.
Иностранные инвестиции можно разделить на прямые, портфельные и прочие:
1) Прямые — это те инвестиции, которые сделаны юридическими или физическими лицами, полностью владеющими предприятием или контролирующими не менее 10% акций или акционерного капитала предприятия.
2) Портфельные инвестиции — покупка акций, векселей и других долговых ценных бумаг. Они составляют менее 10% в общем акционерном капитале предприятия.
Инвестиции, не подпадающие под определение прямых и портфельных, относятся к прочим (торговые и иные кредиты, банковские вклады и т.д.).
В чем необходимость инвестиций?
Инвестиции – это вложение средств с целью извлечения прибыли в дальнейшем (через определенный срок, как правило, длительный). Собственно, стремление получить прибыль через определенный срок и заставляет людей и организации вкладывать средства в тот или иной бизнес или актив.
Важно! И именно полученная в дальнейшем выгода (например, финансовые средства) может сказать об успешности инвестирования.
Поэтому, вложения денежных средств без задачи их последующего приумножения инвестициями (в строгом смысле) не являются.
Финансовые инвестиции предполагают косвенное стимулирование производства через покупку ценных бумаг. Это наиболее распространенный способ вложения денежных средств у частных инвесторов.
Операциями с ценными бумагами могут заниматься профессиональные финансовые компании вроде паевых фондов, банков (что такое банк), брокерских компаний и т.д.
Финансовые вложения также называют портфельными, поскольку денежные средства распределяются между несколькими акциями, либо между несколькими видами ценных бумаг, образуя «портфель».
Другой разновидностью финансовых вложений является лизинг. О лизинге мы подробно рассказали в статье - "Что такое лизинг? Плюсы и минусы лизинга для физических лиц".
Инвестировать просто так, без базовых знаний, мы не рекомендуем. Инвестирование лишь потому, что «друг туда же деньги вкладывает, меня с собой зовет» или потому, что «по телевизору же показали и рассказали, как это выгодно, а телевизор не обманет!» ни к чему хорошему не приведет.
Для того чтобы разобраться, как правильно инвестировать, давайте посмотрим, что за свободные средства вы можете вкладывать, куда их можно вкладывать (в какие инструменты), на какой срок, какая может быть прибыль от каждого вида инструмента и каков у этого всего риск.
Начнем с того, что брать кредит, для того, чтобы инвестировать – не самая лучшая идея. Инвестиции бывают разные, и для того, чтобы инвестировать в открытие бизнеса, часто бывает нужно взять кредит.
Если вы все же захотите взять кредит - просчитайте все свои расходы на кредит, ведь та ставка, которая указывается во всевозможных рекламах – сплошное разводилово. Фактическая ставка всегда намного выше.
Надо учесть, а если бизнес, в который вкладывались деньги, не заработает, как нужно? Если ваши деньги прогорят? Как будете кредит выплачивать? На все эти вопросы нужно знать четкие ответы, прежде чем брать на себя такую ношу.
Плюс такого источника инвестирования в том, что нужная сумма может сразу и в большом объеме оказаться на руках, а минус в том, что за неё, как и за все, придется платить, еще и с процентами.
То же самое можно сказать и о займе денег у друзей или знакомых: инструмент, в который вы вкладываете, может не дать прибыли, а долг нужно отдавать в любом случае.
Если у вас есть свободные средства, накопления, банковский депозит и т. д. и вы готовы их не тратить, а вкладывать – вперед!
Плюс второго источника в том, что только вы отвечаете за свои собственные средства, хотите – тратите, хотите – инвестируете, никому за это платить не нужно.
Минус таких инвестиций в том, что для того чтобы собрать определенную сумму, нужно накопить денег, что часто дается с большим трудом. Но и с малой суммой денег можно инвестировать.
Инвестиционный рынок - что это?
Инвестиционная деятельность в рыночных условиях хозяйствования является предпринимательской деятельностью и осуществляется на инвестиционном рынке, состоящем из рынка объектов реального инвестирования, рынка объектов финансового инвестирования и рынка объектов инновационных инвестиций.
Состояние инвестиционного рынка и его сегментов характеризуется такими показателями, как спрос и предложение, цена, конкуренция.
Изучение рыночной конъюнктуры инвестиционного рынка чрезвычайно важно для инвесторов, так как принятие неадекватных решений может привести к снижению доходов, а иногда и к потере капитала.
Инвестиционный рынок изучается обычно в этой последовательности:
- оценка и прогнозирование макроэкономических показателей развития инвестиционного рынка (оценка инвестиционного климата);
- оценка и прогнозирование инвестиционной привлекательности регионов;
- оценка и прогнозирование инвестиционной привлекательности отраслей (подотраслей) экономики;
- оценка инвестиционной привлекательности отдельных предприятий;
- оценка инвестиционной привлекательности отдельных проектов, сегментов рынка;
- разработка инвестиционной стратегии предприятия;
- формирование эффективного инвестиционного портфеля предприятия, включая как реальные капитальные вложения, так и финансовые и инновационные инвестиции;
- управление инвестиционным портфелем предприятия (в том числе диверсификация инвестиций, реинвестирование капитала и пр.).
Профессиональный инвестор или инвестиционная компания включает оценку следующих прогнозов:
1. динамики валового национального продукта, национального дохода и объемов производства промышленной продукции;
2.динамики распределения национального дохода;
3.развития приватизационных процессов;
4.законодательного регулирования инвестиционной деятельности;
5.функционирования налоговой и банковской систем;
6. развития отдельных инвестиционных рынков, прежде всего фондового и денежного. Если у инвестора нет желания или возможности самому оценивать инвестиционный климат страны, он может воспользоваться оценками различных рейтинговых агентств и изданий.
Если у инвестора нет желания или возможности самому оценивать инвестиционный климат страны, он может воспользоваться оценками различных рейтинговых агентств и изданий.
Существуют мировые рейтинги инвестиционного климата и рисков, которые публикуются в известных экономических и бизнес журналах, таких как: Forbes, Euro-money, Fortune, The Economist, а также наиболее именитыми рейтинговыми агентствами (Moody’s, Standard & Poor’s, IBCA).
Инвестиционными считаются рейтинги, начинающиеся с уровня ВааЗ у Moody’s, ВВВ у S&P и Fitch. Инвестиционный процесс выступает как совокупное движение инвестиций различных форм и уровней. Осуществление инвестиционного процесса в экономике любого типа предполагает наличие ряда условий, основными из которых являются:
- достаточный для функционирования инвестиционной сферы ресурсный потенциал;
- наличие экономических субъектов, способных обеспечить инвестиционный процесс в необходимых масштабах;
- механизм трансформации инвестиционных ресурсов в объекты инвестиционной деятельности.
В рыночном хозяйстве инвестиционный процесс реализуется посредством механизма инвестиционного рынка. Финансовый рынок, являющийся частью инвестиционного, представляет собой систему торговли различными финансовыми инструментами (обязательствами).
Финансовый рынок — это совокупность первичного рынка, на котором мобилизуются финансовые ресурсы, и вторичного, где финансовые ресурсы перераспределяются.
Что такое реальные инвестиции?
Реальные инвестиции – это прежде всего вклад в активы предприятия или физического лица с намерением получения в будущем большего уровня прибыли. Реальные инвестиции доступны не только крупным предприятиям, но и отдельным лицам.
К реальным инвестициям можно отнести вложения в основной капитал и производство. Это также может быть покупка патентов, авторских прав (т. е. нематериальных активов) с дальнейшим использованием в материальном производстве. Говоря другим языком, это инвестиции в процессы формирования, расширения, совершенствования необоротных активов предприятия. Доступны не только компаниям, но и частным инвесторам.
В деятельности компании основным видом в рамках инвестирования выступают реальные инвестиции – понятие, которое в настоящее время выступает основным направлением. Данный вид инвестиций дает возможность выйти на новые рынки, стимулировать систематический рост рыночной стоимости компании.
Можно выделить три группы реальных инвестиций:
1. Обязательные. Это инвестиции, которые направленны на устранение требований со стороны надзорных органов, чтобы компания смогла продолжить свою деятельность. Это совершенствование условий труда сотрудников, повышение экологической безопасности работы компании и т.п.;
2. Добровольные, повышающие эффективность работы компании. Их цель – снижение издержек компании для повышения конкурентоспособности. Это модернизация производства, внедрение новых технологий, совершенствование организации труда и менеджмента;
3. В масштабирование производства. Цель – повышение объемов производства продукции на уже имеющемся предприятии;
4. Инвестиции в реальные активы. Это открытие новых мощностей, из которых можно получить результат – новые компании с новыми видами продукции/услуг.
К реальным инвестициям нельзя отнести: в ценные бумаги, депозиты, покупка коллекционных предметов, эмиссия бумаг, покупка валюты и драгоценных бумаг. Это финансовые инвестиции, но они выступают важной связью на пути трансформации капитала в реальные инвестиции.
Управление реальными инвестициями — это не просто и требует множества знаний, таких как:
- Инвестиции реальные – это один из способов реализации стратегических шагов компании. Главная цель этой стратегии: реализация реальных проектов, результатом которых будет модернизация предприятия. Чаще всего, к понятию реальные инвестиции относятся вложения в основные средства компании, что позволяет ей расширить рынки сбыта, выходить на новые, осваивать новые мощности и производства.
- Данный вид инвестирования тесно связан с текущей деятельностью компании. Именно их реализация влияет на качество продукции, увеличение ассортимента и объема производства, сокращение расходов.
- Инвестиции в реальные активы — это высокорентабельные вложения. Они, в сравнении с различного рода финансовыми вложениями, способны генерировать больший объем прибыли.
- При их реализации у предприятия появляется стабильный приток средств, формирующийся за счет отчислений от амортизации. Даже при простоях оборудования амортизационные отчисления будут поступать.
У данного вида вложений есть риски:
1. Высока вероятность морального старения оборудования, так как к понятию реальные инвестиции относятся, по большей части, основные средства предприятия.
2. Все ускоряющиеся темпы технического процесса лишь повышают уровень риска. Причем, этот риск возникает еще в процессе реализации проекта. Эти инвестиции защищают деньги от инфляции. Они менее ликвидны в сравнении с портфельными, так как оборудование или нематериальные активы гораздо сложнее продать, нежели ценные бумаги, к примеру.
На нашем портале есть специальный раздел - "Инвестиции" где мы подробно рассказываем про актуальные компании и проекты, куда можно вложить свои деньги, а также сервисы по инвестициям, таким как - Тинькофф, Финам и Forex club.
Выгодно начать инвестировать в акции и криптовалюту на сайте брокера Финам по ссылке
